Самозанятость для онлайн-консультаций: полный гид по оформлению

Самозанятость — самый простой и дешёвый способ легально оказывать онлайн-консультации в России. Регистрация за 10 минут, налог от 4%, никаких деклараций. Но есть нюансы, которые важно знать до старта.

В этом гиде — всё, что нужно знать эксперту о самозанятости: от регистрации до момента, когда стоит переходить на ИП.

Что такое самозанятость и кому подходит

Самозанятость (налог на профессиональный доход, НПД) — специальный налоговый режим для физических лиц, оказывающих услуги без наёмных сотрудников. Действует по всей России.

• Психологи-консультанты
• Коучи и наставники
• Репетиторы
• Юридические консультанты
• Нутрициологи
• Бизнес-консультанты
• Маркетологи и SMM-специалисты

Как зарегистрироваться самозанятым

Регистрация доступна тремя способами: через приложение «Мой налог» (iOS/Android), через портал Госуслуг или через банк-партнёр (Сбер, Тинькофф и другие).

• Скачайте приложение «Мой налог»
• Авторизуйтесь через Госуслуги или ИНН + паспорт
• Выберите регион деятельности
• Подтвердите регистрацию — готово

Весь процесс занимает 5–10 минут. Статус самозанятого активируется мгновенно.

Налоги и лимиты самозанятости

4% — при работе с физическими лицами. 6% — при работе с юридическими лицами и ИП. Лимит дохода — 2,4 млн рублей в год (200 000 ₽ в месяц в среднем).

Налоговый бонус — 10 000 рублей, который автоматически применяется и снижает ставку до 3% (физлица) и 4% (юрлица) до исчерпания бонуса.

Как выдавать чеки клиентам

После каждой оплаты самозанятый обязан выдать чек через приложение «Мой налог». Это делается в пару нажатий: указываете сумму, описание услуги и отправляете чек клиенту.

На платформах вроде Geniuz.io процесс упрощён — система может напоминать о необходимости выдать чек после каждой оплаченной сессии.

Ограничения самозанятости для консультантов

• Нельзя нанимать сотрудников
• Лимит дохода 2,4 млн ₽/год
• Нельзя оказывать медицинские услуги (но консультирование — не медицина)
• Нет отчислений в пенсионный фонд (можно делать добровольно)

Когда переходить на ИП

Переходите на ИП, когда: доход приближается к лимиту 2,4 млн ₽/год, вам нужен помощник или ассистент, вы хотите работать с крупными корпоративными клиентами.

Переход не обязателен — многие эксперты годами работают как самозанятые. ИП имеет смысл при стабильном доходе выше 150 000–200 000 ₽ в месяц.